美国加利福尼亚州一名旗下公司被Western Alliance Bancorp指控涉及近1亿美元诈欺案的投资人，遭美国以刑事罪名起诉。这是去年引发多家银行信用风险忧虑的一系列商业不动产投资组合风波最新发展。
根据美国洛杉矶联邦检察官办公室周三发布的声明，44岁的Mahender Makhijani周三被控银行欺诈，涉嫌伪造文件以获取贷款。
此案之所以受到关注，是因为总部位于凤凰城的Western Alliance以及另一家地区性银行、总部位于盐湖城的Zions Bancorp去年末揭露了不良贷款可能造成的损失；当时Tricolor Holdings和First Brands Group倒下所带来的其他信贷冲击，也一度震荡股市。
据检察官称，Makhijani通过他控制、位于加利福尼亚州Newport Beach的投资公司Cantor Group V LLC，以一批不动产投资组合作为担保，取得近1亿美元贷款，尽管他实际上并不拥有这些房地产的第一顺位留置权。
该案未指明遭到诈骗的银行，但声明提及，Western Alliance于去年8月在洛杉矶州法院对Cantor Group提起诉讼，“与所指控的诈欺行为有关”。
第一顺位留置权意味着，一旦资产遭清算，该银行可优先于其他债权人回收不动产价值；相较之下，第二顺位或更后顺位留置权作为担保品的价值则大幅降低。检方表示，若该银行当时知悉实情，将认定Cantor Group已构成违约，并要求立即全额偿还相关贷款。
Western Alliance发言人拒绝评论这起刑事案件。至于该行对Cantor Group提起的民事诉讼，发言人表示，该银行相信未来可通过多种管道追回贷款损失。
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责任编辑：于健 SF069
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